С недавних пор ОТП Банк стал развивать розничное кредитование, уделяя большое внимание быстрым займам. Кредитные карты также не остались в стороне. Это сфера актуальна, люди все чаще пользуются пластиком, поэтому финансовое учреждение не смогло пройти мимо.

Самый простой способ — прийти в отделение и обратиться к свободному менеджеру. Но в этом мало удобства. Одной из удачных и апробированных стала дистанционная услуга. Кредитка онлайн от ОТП Банка позволяет подать заявку дома или на работе, а течение короткого времени получить добро.

Как оформить карту

Кредитное учреждение старается увеличивать поток своих клиентов, так что телефонные и электронные режимы подачи заявок максимально упрощены. Для того чтобы оформить кредитку онлайн в ОТП Банке нужно выполнить ряд действий:

Кредитные карты

*Лучшие предложения кредитных депозитов
*Высокий процент одобрения

Банк % годовых Сумма, руб.
ТинькоффPlatinum от 15% до 300 000
Русский стандартPlatinum от 21,9% до 300 000
Восточный БанкДебетовая от 15% до 300 000
Альфа Банк«100 дней без %»  от 23% до 300 000
СовестьКарта рассрочки от 10% от 5000
ХалваДоставка                                                    10% от 5000
УБРиР Карта«120 дней без %» 36 м. без % от 30 000

1. Изучить все предложения финансовой структуры, возможно, пообщаться с колл-центром, чтобы понять выгоды и недостатки того или иного продукта.

Внимание нужно заострить на лимите, сумме обслуживания, дополнительных бонусах и статусных преимуществах. Допустим, одно из отличий золотой карты от обычной – повышенный суточный лимит с 30 тыс. до 50 тыс. рублей на снятие наличных в банкомате.

2. После выбора пластика можно рассчитать максимальную сумму, которую ОТП Банк готов предоставить в долг. Для этого есть калькуляторы на сайте или можно воспользоваться любыми другими в сети. Это позволит понять свои шансы, т.е. сколько можно затребовать наличных.

3. Когда все устраивает, то следует открыть вкладку онлайн заполнения заявки. Оформить её не составит большого труда. В нужные ячейки формы вносятся паспортные данные, ФИО, запрашиваемая сумма денег и вид платежной системы Visa или Master Card.

4. После следует нажать «Отправка заявления» и дождаться ответа от сотрудников учреждения. Обычно на все про все уходит не более 15 минут.

5. При положительном решении с клиентом связывается менеджер, уточняет ряд вопросов и личные данные, ещё раз оговаривает условия обслуживания займа.

6. Назначается дата и время сделки. Оператор рассказывает где можно подписать договор.

7. Паспорт и второй документ, удостоверяющий личность, следует показать обязательно сотруднику ОТП банка во время оформления бумаг, после выдается кредитка, которую нужно будет активировать. Это либо колл-центр, либо банкомат.

8. При желании можно запросить отправку документов почтой, но ОТП Банк при этом может снизить лимит займа и увеличить ставку, так как это определенные риски для организации.

Также неплохой способ получить деньги – это оформить заявление при помощи системы удаленного обслуживания OTP Direkt. Это интернет-банкинг, который дает пользователям безграничные возможности для работы со своими средствами. Это и оформление депозита, перевод денег за рубеж, оплата коммунальных платежей, валютообменные операции и прочее.

В программе есть соответствующее меню для заказа пластика, где можно выбрать тип карты и прочие параметры. Если доступа к сети нет, то остается телефонное обращение в колл-центр, где также можно в устной форме передать свои данные. Менеджеры в этом случае работают чуть медленнее, но запрос обрабатывают не более суток.

Важно помнить, что при оформлении онлайн заявки на карту в ОТП Банке следует вносить только достоверные данные о себе, иначе служба безопасности зарубит ее на этапе проверки, а неудачная попытка пойдет неприятной записью в кредитное дело БКИ.

При подписании договора в отделении нужно еще раз переспросить всю информацию у менеджера, чтобы понимать, как работает пластик. Это позволит в будущем не выйти на просрочку, избежать штрафов и пени.

Преимущества кредиток от ОТП

  • В течение грейс-периода не нужно оплачивать проценты.
  • Карту можно использовать для пополнения электронных кошельков.
  • Кредитный лимит может быть восстановлен. А его сумма существенна — до 1,5 млн рублей.
  • СМС-оповещение позволяет отследить все приходно-расходные операции.
  • Производить оплату услуг и товаров можно через мобильный ОТП или интернет-банкинг.
  • Бесплатная горячая линия позволяет получить консультацию в любое время суток.
  • Средства выдаются на любые цели, отчитываться перед банком не нужно.
  • В случае утери пластик можно сразу же заблокировать.
  • Быстрая оплата услуг и товаров в различных розничных и оптовых торговых сетях.
  • Снять наличные и оплатить товары можно в любой точке мира.
  • Наличие льготного периода.
  • Возможность воспользоваться средствами, когда это крайне необходимо. Деньги на карточке всегда под рукой.
  • Отсутствие платы за выдачу и обслуживание карты.

В банке имеются кредитки для разных категорий клиентов: новых, постоянных, зарплатных, пользователей бонусов и т.д.

Сегодня доступны следующие программы:

Чем карты ОТП отличаются от других:

  • В банке представлены только два типа карточек: классические и золотые.
  • Безопасность обеспечивает платежная система MasterCard.
  • СМС-оповещения позволяют контролировать баланс.
  • По желанию клиента можно выбрать валюты карточного счета.
  • Лимит — до 1,5 млн рублей.
  • Льготный период длится 55 дней.
  • Карточкой от ОТП можно расплачиваться в интернете.
  • Есть множество банкоматов банка, в которых можно снять наличные.
  • Не нужно декларировать средства с карты, если вы собираетесь за границу.

Особенности карт от ОТП

Сегодня этот банк активно продвигает пластиковые карты, так как сложно представить современного человека без такого платежного инструмента.

Кредитка дает возможность оплачивать услуги и товары по всей России и в большинстве стран мира. Для потребителя кредитка представляет собой своеобразный кошелек, которым можно воспользоваться в любой момент — в торговых сетях для оплаты покупок или в банкомате.

Онлайн-заявка дает возможность потребителю сэкономить время, не ездить в отделение и не простаивать в очередях.

Все кредитки ОТП банка различаются по своим параметрам:

  • принадлежность к той или иной платежной системе — Visa, MasterCard и т.д.
  • Размер кредитного лимита.
  • Статус пластиковой карточки.
  • Наличие льготного периода.
  • Стоимость годового использования.
  • Размер пакета документов, которые нужны для подачи заявки.
  • Требования к потенциальному клиенту.
  • Ежедневные и ежемесячные лимиты на снятие и перевод средств.
  • Комиссия за снятие наличных.

Документы для оформления:

  • только паспорт.
  • предоставление полного пакета документов (паспорт, второй удостоверяющий личность документ, водительское удостоверение, студенческий билет, справка о доходах и др.).

Какие требования к клиенту:

  • гражданство Российской Федерации.
  • постоянная регистрация в регионе отделения банка, который предоставляет карточку.
  • возраст: 21-55 лет для женщин и 21-60 лет для мужчин.
  • не менее трех месяцев стажа на текущей работе.
  • положительная кредитная история.

Есть ли особенности льготного периода по картам ОТП

ЛП распространяется только на безналичные операции. Он может быть возобновлен и начинает действовать с даты активации карточки. Если клиент снимает наличные средства, то грейс-период перестает действовать. Годовой процент начинает действовать после первого обналичивания денег.

Больше об условиях

  • Кредитный лимит.

Он устанавливается банком в индивидуальном порядке и зависит от платежеспособности клиента. Лимит может быть уменьшен по решению банка. Кроме того, могут запросить дополнительные документы, чтобы подтвердить благонадежность потенциального заемщика. Лимит является возобновляемым.

  • Беспроцентный (льготный) период. Он дает возможность забыть о процентах за пользование займом. То есть, 30 дней дается на то, чтобы тратить деньги, и еще 25 на возврат полной суммы. Если все сроки соблюдены, то проценты по кредиту не начисляются.
  • Снятие наличности. Изначально кредитки не предназначены для таких операций, а до недавнего времени они и вовсе были недоступны. Со временем банки разрешили снимать наличность, но при этом установили определенные комиссии на обналичивание.
  • Возможность оформить дополнительные карты. К своей кредитке можно выпустить еще несколько пластиков, к примеру, для детей. При этом можно ввести определенные ограничения по дополнительным карточкам, чтобы избежать непредвиденных расходов.
  • Стоимость годового обслуживания — расходы банка по изготовлению пластика и обслуживанию счета. Кроме того, сюда включается работа по защите карточки и нанесению защитной магнитной полосы, внедрению чипа.

Что касается cash-back и графика платежей

В ОТП банке есть два способа начисления минимального платежа:

  • 5% от суммы лимита на карте. Не зависит от того, сколько было потрачено.
  • 5% от потраченной суммы.

Процесс оформления

Для получения карточки нужно подготовить необходимые документы и отправить онлайн-заявку на кредитку.
Затем следует:

  • прийти в ближайшее отделение банка с подготовленными бумагами.
  • обратиться к кредитному менеджеру, который проконсультирует по всем вопросам.

Пример заявки на кредитку ОТП:

Первая страница типового заявления на кредитку

Вторая страница:

Вторая страница типового заявления на кредитку

Третья страница:

Третья страница типового заявления на кредитку

Заполнить анкету можно самостоятельно или при помощи банковского специалиста. Далее необходимо подождать, пока кредитор примет решение.

Сегодня в банке большей популярностью пользуется карта Домашняя. Ее преимущества заключаются в следующем:

  • Наличие бонусной программы — cash-back.
  • Льготный период — до 55 дней.
  • Скорость выдачи кредитки.
  • Надежность оформления в ОТП Банке.

Как происходит активация

После получения пластика нужно позвонить на горячую линию банка, чтобы сообщить о необходимости активации. Причем сделать это можно круглосуточно. Заранее следует подготовить паспорт и кредитный договор, чтобы продиктовать нужную информацию. Карта будет активирована после успешной идентификации вашей личности.

Не забудьте поставить личную подпись на обратной стороне пластика, чтобы избежать проблем с мошенниками.

Какие плюсы использования

  • Заемные средства сразу же начисляются на карточный счет, после чего вы можете оплачивать покупки и услуги в любых магазинах страны.
  • При необходимости в любое время можно снимать наличность.

С помощью кредитки от ОТП можно:

  • вернуть ссуду в течение льготного периода (продолжительность до 55 дней) без переплаты процентов.
  • использовать ее как электронный кошелек, оплачивая товары и услуги через интернет.
  • пользоваться максимальным лимитом, который составляет 1,5 млн рублей. Чтобы восстановить кредитный лимит, нужно регулярно пополнять карт-счет.
  • через интернет-банкинг можно узнавать баланс карты, информацию о совершенных операциях, подключить услугу СМС-оповещения, которая также позволяет контролировать состояние счета.
  • быть полностью уверенным в безопасном хранении собственных средств. Если карта была утеряна или похищена, достаточно просто позвонить по телефону горячей линии и заблокировать пластик.
  • При помощи карточки можно производить платежи в любых банкоматах, оплачивать услуги ЖКХ, пополнять счет мобильного оператора и многое другое.
  • расплачиваться картой за товары и услуги где угодно.

Можно ли оформить карточку ОТП без справок

Без спрапвок и лишних документов оформить карту можно онлайн. Но это доступно только для зарплатных клиентов, когда справка о доходах заменяется выпиской с банковского счета.

Как погашать кредит на карту от ОТП

  • Наличными средствами в банкомате или офисе кредитной организации.
  • В онлайн-режиме.
  • Переводом с одной карты на другую.
  • Через «Золотую Корону».
  • Через платежные системы типа «Киви», «Яндекс.Деньги», «Элекснет».
  • При помощи мобильного телефона.

Контролировать баланс можно несколькими способами:

  • В интернет-банкинге.
  • Через приложение «ОТП Кредит».
  • По SMS-банкингу.

В результате отзывов клиентов можно сделать следующие выводы:

  • В ОТП нет большого выбора кредиток.
  • Лучшие тарифы доступны только для «своих» клиентов.
  • Ставки довольно высоки, но нет платы за выпуск и годовое обслуживание.

Немного о самом банке

ОТП — один из самых крупных банков России сегодня, он входит в состав одноименной группы. Был открыт в 1994 году и носил название Гермес, а позднее получил название Инвестсбербанк. Окончательно вошел в состав OTP в 2006 году, после чего и сменил свое название.

Головной офис сегодня зарегистрирован в Москве, но есть около 4000 отделений по всей России.

ОТП Банк предлагает своим клиентам широкий спектр услуг, ка для частных, так и для корпоративных клиентов.

Как закрыть карту от ОТП

Закрытие счета производится в автоматическом режиме, если на карточке нет задолженности и срок ее действия истек.

Это можно сделать самостоятельно и раньше, но нужно:

  • погасить образовавшуюся задолженность.
  • посетить отделение банка.
  • заполнить соответствующее заявление о желании расторгнуть договор досрочно.

Полезные советы

  • Внесите деньги на депозит от ОТП, чтобы получить кредитку с льготными условиями. По таким картам не взимается плата за годовое обслуживание и процентная ставка ниже.
  • Чтобы получить полную информацию о кредитках банка, ознакомьтесь с отзывами на различных форумах. Особенно уточните, как рассчитывается льготный период. Он начинается с даты активации карты. О том, как может рассчитываться льготный период, подробнее читайте здесь.
  • Оформление карты будет очень дорогим, если вы хотите снимать с нее наличные.

Сегодня кредитки ОТП предлагаются на достаточно выгодных условиях, но следует подробно изучать их — возможно в другом банке вас ждет ваш оптимальный вариант.